Leistungen im Überblick
Vermögensplanung
Der Königsweg
Bevor man eine Anlageentscheidung trifft, wäre es sinnvoll sich zu fragen:
Was ist mein Anlageziel?
Und wieviel Zeit habe ich dieses Ziel zu erreichen?
Eine Analyse der aktuellen Situation, dem Status quo, hilft auf diese Fragen eine Antwort zu finden.
Diese wiederum können erheblich beeinflussen wieviel Risiko Sie am Kapitalmarkt eingehen können
oder überhaupt müssen.
Wir verwenden oft viel Zeit für die Optimierung des liquiden Vermögens, vernachlässigen aber
zeitgleich die vielen anderen Vermögenswerte, die wir besitzen: Immobilien, Versicherungen,
Beteiligungen, Kunst usw.
Eine private Bilanz hilft die einzelnen Vermögenswerte ins Verhältnis zu setzen, Risiken rechtzeitig
zu erkennen und entspannter durch Leben zu gehen.
Vermögensanlage
Private Office
Sämtliche Anlagedienstleistungen erbringe ich in meiner Eigenschaft als Senior Partner & Vermögensverwalter der Deutschen Wertpapiertreuhand GmbH.
Zu meinen Mandanten gehören vermögende Privatpersonen sowie deren Familien. Einige möchten Ihr Vermögen erhalten, die meisten jedoch vermehren. Beides kann man durch sinnvolle Investitionen erreichen. Investitionen sind aber stets mit Risiken verbunden. Manchmal stimmt die Renditeerwartung nicht mit der Risikotoleranz überein. Das führt zu Frustration und Enttäuschungen.
- einfach zu verstehen und für den Mandanten nachvollziehbar
- hohe Qualität
- Langzeit und krisenerprobt
- transparent hinsichtlich Kosten und Gebühren
- erfolgreich
Sie werden langfristig nur zufrieden sein, wenn Ihre Renditeerwartung mit Ihrer Risikotoleranz im Einklang ist. Es gibt viele Wege, um ein bestimmtes Ziel zu erreichen. Es geht darum den zu finden, der zu Ihnen passt. Deshalb nehme ich mir die Zeit, um Ihnen gut zuzuhören. Bei meinen Investitionen sind folgende Kriterien maßgeblich:
Sie dürfen mich auch gerne kontaktieren, wenn es darum geht eine unabhängige zweite Meinung zu einem bestehenden Angebot einzuholen. Auch wenn es viel um Zahlen geht, die Chemie muss stimmen. Schließlich geht es hier um vertrauen. Deshalb sind meine Erstgespräche grundsätzlich kostenfrei. Gerne überzeuge ich Sie von meinem langfristigen und prognosefreien Ansatz.
Weitere Leistungen
Altersplanung
Viele Experten sind sich einig, dass die gesetzliche Rente allein nicht mehr zur Bestreitung des Lebensunterhalts im Alter reichen wird. In diesem Kontext wird auch oft von einer drohenden Versorgungslücke gesprochen.
In diesen Fällen gilt: Frühzeitig an morgen denken. Viele „Produkte“, die eine Lösung anbieten/versprechen, beinhalten sehr hohe Kosten. Bevor Sie etwas abschließen und sich damit nur Kosten verursachen, lassen Sie uns als Experten analysieren, ob sich das wirklich für Sie lohnt oder nur Ihr Vermittler verdient.
Immobilien / Immobilienkredite
Das veränderte Zinsumfeld stellt für viele eine große Herausforderung dar, ob neuer Kredit oder Refinanzierung. Sprechen Sie uns an, damit wir für Sie die besten Angebote am Markt finden können. Alles auf Ihre persönlichen Umstände und Bedürfnisse abgestimmt.
Wir denken an die Welt von morgen!
Immer mehr Menschen machen sich Gedanken, welchen ökologischen Fußabdruck sie auf dieser Welt hinterlassen. Das betrifft meistens die Bereiche Essen, Wohnen, Konsum und Mobilität. Im Zusammenhang mit Kapitalanlagen findet aktuell ein Umdenken statt. Wir können durch unsere Investitionen und Kapitalanlagen maßgeblich dazu beitragen, die Welt von morgen positiv zu gestalten. Früher hätte eine solch altruistische Haltung den Verzicht auf Rendite bedeutet. Mittlerweile gibt es Lösungen, die beides in Einklang bringen.Doch nicht überall wo Environment, Social und Governance draufsteht, ist auch ESG drin. Deshalb, und weil mir dieses Thema persönlich sehr am Herzen liegt, habe ich am Kompaktstudium der EBS Universität für Wirtschaft und Recht teilgenommen und das Zertifikat zum SRI Advisor erworben.
Wenn Ihnen dieses Thema auch am Herzen liegt, sind Sie bei mir genau richtig.
Über die „Plant my Tree“ Stiftung wurden im Jahr 2023 Korallen auf den Seychellen angepflanzt. Unser Beitrag zum Klimaschutz!
Stiftungen / Verbände
Stiftungen und Verbände stehen vor der Herausforderung Erträge zu generieren, um dem Stiftungszweck zu entsprechen oder Verbandsaufgaben wahrnehmen zu können. Das ist bei den aktuellen Zinsrenditen ohnehin schon sehr schwer und belastet die Vermögenssubstanz. Die Vermögensverwaltungsgebühr kommt noch belastend hinzu, egal ob der Verwalter/die Bank erfolgreich war oder nicht. Aus diesem Grund arbeite ich bei Stiftungen und Verbänden zu 100% erfolgsabhängig. Dadurch möchte ich dazu beitragen, dass Stiftungen und Verbände auch in Zukunft handlungsfähig sind und Ihrem Zweck entsprechen können.
Für Stiftungen und Verbände spielt die Reputation eine besondere Rolle. Mittlerweile schauen Investoren immer mehr darauf, wie das Vermögen angelegt wird. Als zertifizierter SRI Advisor (EBS) bringe ich die nötige Erfahrung und Expertise mit, um Fallstricke zu meiden und sich zeitgemäß zu positionieren.
Testamentsvollstreckung
Sie möchten, dass Ihr letzter Wille auch wirklich umgesetzt wird? Sie befürchten, dass es zu Streitereien und Unstimmigkeiten innerhalb der Erbengemeinschaft kommt? Sie möchten Ihre Familie im Moment der Trauer nicht mit bürokratischen Dingen belasten?
Lassen Sie die Nachfolge professionell regeln und begleiten. Für Fragen oder einem Terminvorschlag, stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung.
US Citizens
English:
If you are an American citizen, you face particular tax and investment challenges. We analyze your current situation in a personal conversation. Then we will discuss your options or connect you with the right specialist.
We are available for a non-binding discussion at any time.
Deutsch:
Sollten Sie die amerikanische Staatsbürgerschaft besitzen, stehen Sie vor besonderen Herausforderungen hinsichtlich Steuern und Kapitalanlage. In einem persönlichen Gespräch analysieren wir Ihre derzeitige Situation. Danach besprechen wir Ihre Möglichkeiten oder bringen Sie mit dem richtigen Experten in Verbindung.
Für ein unverbindliches Gespräch stehen wir Ihnen gerne jederzeit zur Verfügung.
Patrick T. J. Crowley ist Mitglied des American-German Business Club e.V.
